Ha tenido lugar la XXIX edición de la Asamblea de la Asociación Española de Factoring en San Sebastian los días 8 y 9 de Mayo.

Los principales puntos que se han tratado a lo largo de los dos días que ha durado el encuentro han sido fundamentalmente relativos a las Novedades Legislativas en el sector, como por ejemplo, la Factura electrónica, la ley de control de deuda comercial en el sector público, el RDL de refinanciación y reestructuración de la deuda empresarial y el anteproyecto de Ley de Fomento de Financiación Empresarial y el Proyecto de Reforma del Código de Comercio.

También han resultado de especial interés los análisis realizados por los diferentes participantes sobre la situación económica nacional actual, donde destacaríamos las conclusiones generales sobre la senda de recuperación en la que definitivamente ha entrado España y las expectativas positivas de crecimiento generadas por el análisis de los datos Macro país, así como las previsiones para los dos próximos años en el negocio del Factoring.

La representación en esta edición por parte de Soluciones Confirma, ha estado marcada por la exposición de su Director Comercial Santiago Lago, acerca de los servicios que ofrece la firma para la Prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. En su intervención, Santiago Lago ha expuesto las novedades legislativas que afectan al cumplimiento normativo en el negocio del Factoring que podemos resumir en los siguientes puntos

  • Artículo 31.1 del código penal 10/1995 con respecto a la responsabilidad penal de las empresas.
  • Disposición adicional 6ª de la Ley 19/2013 con respecto a la diligencia de PRPs.
  • Reglamento de la ley 10/2010 en su Art. 22.6 con referencia al registro de operaciones.
  • Reglamento de la ley 10/2010 en su Art. 22.1 con referencia a la modelización de las alertas.
  • Reglamento de la ley 10/2010 en su Art. 30.1 con referencia al informe de riesgos.

Así mismo, se señalaron algunas de las soluciones que la firma ofrece a sus clientes y que incluyen, la normalización de procedimientos y soporte legal a los mismos, el examen de un experto externo con el objetivo de realizar una auditoría y el informe anual en base a los criterios de la normativa aplicable, la formación y las soluciones de la plataforma IdConfirma para la identificación de clientes en punto de venta, y que adquieren ahora mayor relevancia fundamentalmente como consecuencia de la aprobación y publicación del nuevo Reglamento de la Ley 10/2010 de Prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Para el Director Comercial, la plataforma es sin duda un servicio básico para ayudar a los sujetos obligados a cumplir de manera exhaustiva con los puntos fundamentales que recoge el nuevo reglamento.
En último lugar cabría destacar el relevo de D. Javier Rodriguez-Mantiñán en la presidencia de la asociación.