Soluciones Confirma refuerza sus servicios con la incorporación de Callcredit a su accionariado

26 junio, 2017

Las herramientas de lucha contra el blanqueo de capitales que Soluciones Confirma pone al alcance de sus clientes van a verse complementadas con nuevas soluciones y servicios, gracias a la incorporación de la empresa británica Callcredit Information Group a su accionariado.

Según Santiago Lago, director general de Soluciones Confirma, “la entrada de Callcredit se nos presenta como una oportunidad para ofrecer a nuestros clientes nuevas herramientas y funcionalidades que complementen el servicio actual”.

Asimismo, Lago destaca que gracias a la entrada de la multinacional británica, “los clientes de Soluciones Confirma contarán con un respaldo adicional en cuanto a recursos técnicos y operativos se refiere, reforzando las competencias jurídicas y de conocimiento del mercado que aporta este importante grupo empresarial, que cuenta con presencia en varios países de la Unión Europea, y amplia experiencia en la prestación de servicios de cumplimiento normativo y gestión del riego”.

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Juan Antonio Villegas, que ha ocupado cargos de responsabilidad en compañías como Experian o Trans Union España, será el director general de Callcredit Spain y tendrá como objetivo invertir y hacer crecer el negocio de Soluciones Confirma, que ya cuenta con grandes clientes como bancos locales e internacionales, entidades de crédito al consumo y compañías de seguros.

La adquisición de Soluciones Confirma es estratégica para Callcredit ya que permitirá el desarrollo de las áreas de negocio de gestión de riesgos y prevención de fraude de la compañía, y supone la entrada de la compañía en España con el objetivo de reforzar su presencia en un mercado en constante crecimiento gracias a la innovación tecnológica.

El Plenario del GAFI se reúne en España con el firme compromiso del ministro de Justicia de luchar contra el blanqueo

23 junio, 2017

Durante la inauguración de la tercera reunión del Plenario del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que se ha celebrado en Valencia entre los días 21 a 23 de junio con la participación de más de 750 delegaciones, el ministro de Justicia, Rafael Catalá, ha destacado las iniciativas impulsadas por el Gobierno español en la lucha contra el blanqueo de capitales

Ámbitos penal y procesal

La reforma impulsada en el año 2015 en España ha dado cumplimiento de manera anticipada a las previsiones que plantea el paquete integrado por el reglamento y la directiva en materia de lucha contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales que se negocian en estos momentos con la activa participación de España, en el seno del Consejo de Ministros de Justicia de la Unión Europea.

En el terreno procesal, la racionalización y actualización del enjuiciamiento criminal ha aportado medidas tecnológicas avanzadas de investigación, que han conseguido incluir a nuestro país en la vanguardia contra la delincuencia organizada.

Prevención

En referencia a las medidas preventivas, el ministro se ha referido a la puesta en marcha de un instrumento esencial para la identificación, bloqueo, intervención y futuro decomiso de ganancias ilícitas derivadas del blanqueo, como es el Fichero de Titularidades Financieras, así como del SEPBLAC al que ha calificado de “un organismo altamente especializado”.

Catalá ha destacado además la actuación de la Oficina de Recuperación y Gestión de Activos (ORGA) como un órgano auxiliar de la Justicia encargado de perseguir y recuperar bienes procedentes de actividades delictivas para hacer frente a la restitución pecuniaria de las víctimas con las indemnizaciones estipuladas por los tribunales, así como a la realización de proyectos sociales de apoyo y asistencia a las víctimas y a la lucha contra la criminalidad organizada.

Financiación del terrorismo

El ministro de Justicia se ha referido de forma específica a la gran amenaza del terrorismo internacional. Para Catalá, ante la intensificación de la amenaza terrorista en los últimos años se ha hecho más necesaria que nunca una respuesta rápida y flexible, centrada en cuatro ejes de actuación.

El primero de ellos se refiere a la necesidad de asegurar que todas las jurisdicciones dispongan de un marco fuerte contra la financiación del terrorismo. Para ello, se dispone de las recomendaciones del propio GAFI, resultando especialmente importante la relativa a la tipificación de esa financiación como delito, de modo que cubra no sólo la financiación de actos terroristas, sino también la financiación de organizaciones y de terroristas individuales sin necesidad de que exista un acto terrorista específico.

En este sentido, la legislación española ha adaptado su Ley de Enjuiciamiento Criminal para introducir un nuevo marco de investigación tecnológica en el proceso penal capaz de enfrentarse a los nuevos delitos del siglo XXI. Asimismo, hay que destacar el reciente acuerdo del Consejo de Ministros de Justicia e Interior de la Unión Europea que permitirá la creación de una Fiscalía comunitaria para perseguir los delitos financieros en toda la UE.

El segundo eje se refiere a la necesidad de reforzar la cooperación internacional en la lucha contra el terrorismo en todas sus formas. Aquí destaca la intensa participación española en el Consejo de Ministros de Justicia e Interior de la Unión Europea, que está trabajando sobre una propuesta de lucha contra el blanqueo de capitales por medio de la norma penal y un reglamento de reconocimiento mutuo de órdenes de embargo y decomiso.

En tercer lugar, Catalá ha llamado a la anticipación de posibles vulnerabilidades del terrorismo mediante un análisis continuo y riguroso de riesgos derivados de su financiación.

Finalmente, ha señalado que “es imprescindible reforzar los mecanismos de intercambio de información de los servicios de inteligencia para lograr desarticular los entramados económicos de las organizaciones terroristas”.

Callcredit anuncia la adquisición del grupo español Confirma

21 junio, 2017
  • Con la compra, la compañía -que desarrolla productos innovadores y servicios especializados para ayudar a tomar decisiones más inteligentes- llega a España para reforzar su presencia internacional e incorporar a su catálogo de soluciones las herramientas de lucha contra el fraude y de blanqueo de capitales de Confirma

Callcredit Information Group, especialista en informes de crédito, soluciones de marketing con bases de datos y software de analítica y fraude, ha anunciado la adquisición del grupo Confirma, formado por Confirma Sistemas y por Soluciones Confirma, con el respaldo del fondo de inversión GTCR. Confirma es una empresa española especializada en soluciones tecnológicas para la prevención del fraude y del blanqueo de capitales.

La adquisición de Confirma, estratégica para Callcredit ya que permitirá el desarrollo de las áreas de negocio de gestión de riesgos y prevención de fraude de la entidad, supone la entrada de la compañía en España con el objetivo de reforzar su presencia en un mercado en constante crecimiento gracias a la innovación tecnológica.

Callcredit ya trabajaba con empresas españolas desde 2015 y ha desarrollado sus planes de negocio y expansión gracias al éxito en las operaciones llevadas a cabo con clientes locales. Por su parte, gracias a la adquisición, Confirma pasa a formar parte de las operaciones de Callcredit Spain y, de esta manera, sus clientes podrán tener acceso a nuevas herramientas que complementen las soluciones y los servicios con que ya cuentan y que han sido probadas con éxito entre los clientes de Callcredit en todo el mundo.

Juan Antonio Villegas, que ha liderado compañías como Experian o Trans Union España, será el director general de Callcredit Spain y tendrá como objetivo invertir y hacer crecer el negocio de Confirma, que ya cuenta con más de 40 clientes, entre los que destacan los bancos más importantes y  entidades de crédito al consumo.

Como parte de la adquisición, se prevé un crecimiento de la plantilla para dar continuidad a las inversiones previstas en la región.

Para el cierre de la adquisición, Callcredit ha contado con BDO Spain como asesores financieros y con Écija como asesores legales.

La compra de Confirma supone la tercera adquisición de Callcredit en los últimos 18 meses, después del especialista en experiencia de cliente Numero y la firma de desarrollo de dispositivos para la protección frente al fraude Recipero, ambas británicas.

Estamos viviendo un momento muy interesante en la industria de la prevención del fraude y, como grupo, la expansión internacional en este sentido es fundamental para nosotros”, afirma Mike Gordon, CEO de Callcredit Information Group. “España representa una oportunidad vital para el crecimiento de Callcredit y tanto la adquisición de Confirma como el hecho de contar con Juan Antonio Villegas como director general para liderar el negocio nos coloca en el mercado con una presencia firme y con una oferta muy completa para nuestros clientes”.

Callcredit Information Group continua desarrollando sus capacidades para la gestión del riesgo y para la prevención del fraude y la adquisición de Confirma, que cuenta con una impresionante lista de clientes complementa perfectamente nuestro propuesta de negocio”, añade Gordon.

El grupo de empresas Confirma (Confirma Sistemas de Información, S.L. y Soluciones Confirma ASNEF-SIGNE, S.L.) cuenta con dos líneas de negocio fundamentales: soluciones de prevención de riesgos de fraude para entidades financieras, retail y bancos, con los que ayuda a los clientes en los procesos de decisión y detectar los fraudes de identidad en el momento de la solicitud; y soluciones tecnológicas de prevención de blanqueo de capitales, que utilizan las entidades reguladas por la ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, tales como banca, seguros, créditos al consumo, retail, telecomunicaciones o utilities.

Todos los datos de esta nota tienen como objetivo único informar  y no deben ser tenidos en cuenta para interpretar el acuerdo financiero, tal y como apunta la Guía de Uso de la Autoridad sobre Conductas Financiaras (FCA).

Sobre Callcredit

Callcredit es especialista en informes de crédito, soluciones de marketing con bases de datos y software de analítica y fraude y experto en gestionar datos de clientes en cualquier industria y sector. El grupo se estructura en tres mercados: Reino Unido, Norteamérica y Mercados Internacionales. Cada región está conformada por tres especialistas de negocio: datos de marketing y crédito; software, analítica y fraude; y mercados de consumo. Callcredit desarrolla productos innovadores y servicios especializados para ayudar a tomar decisiones más inteligentes en el ciclo de vida de sus clientes.

Fundada en 2000, Callcredit es la segunda agencia de referencia de créditos más importante de Reino Unido. En la compañía trabajan 1.200 profesionales en sus oficinas de Reino Unido, Estados Unidos, España, Japón, China, Dubái y Lituania. En 2014, Callcredit fue adquirida por el fondo de inversión GTCR.

www.callcredit.co.uk.

El Consejo Europeo fija su posición sobre la propuesta de Directiva contra el blanqueo de capitales mediante el Derecho penal

15 junio, 2017

Con el principal objetivo de ponérselo más difícil a las fuentes que financian las organizaciones terroristas y mejorar los mecanismos de localización de sus miembros a través de los movimientos financieros, el Consejo Europeo ha adoptado una serie de normas más eficaces agrupadas en una propuesta de Directiva contra el blanqueo de capitales mediante el Derecho penal. Pretende establecer criterios mínimos en cuanto a la definición de los delitos penales y las sanciones.

El pasado 8 de junio, en el marco de la presidencia maltesa, el Consejo adoptó su posición sobre un texto que trata de reflejar el equilibrio entre las posiciones manifestadas por las delegaciones en un marco transaccional general.

También que existan disposiciones comunes para mejorar la investigación de estos delitos, unas normas que, en definitiva, servirán para eliminar los obstáculos a la cooperación judicial y policial transfronteriza.

Y como tercer pilar para el nuevo texto de la Directiva, se solicita adaptar las normas de la UE a las obligaciones internacionales, en particular las derivadas del Convenio del Consejo de Europa relativo al blanqueo, seguimiento, embargo y decomiso de los productos del delito y a la financiación del terrorismo (Convenio de Varsovia) y de las recomendaciones pertinentes del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

En consecuencia, los debates en el Consejo se han centrado en torno a tres cuestiones: el ámbito de aplicación de la definición de ‘actividad delictiva’; la tipificación del autoblanqueo recogida en el artículo 3.3; y la relación del futuro texto con lo que recoge la denominada Directiva PIF en cuanto a normas específicas para el blanqueo de capitales de bienes derivados de los delitos contra los intereses financieros de la UE (artículo 1.2).

En este último punto el Consejo subraya que los Estados miembros pueden transponer estas normas a través de un único marco global en materia de blanqueo de capitales a nivel nacional.

Por lo que respecta a la cuestión de la ‘actividad delictiva’, recogido en el artículo 2.1 de la propuesta, el acuerdo transaccional del Consejo reitera que todas las categorías de delitos definidas por el Convenio de Varsovia se incluyan como delitos principales, aunque también haya referencias a la legislación existente de la UE que define delitos específicos, a fin de garantizar que se tengan en cuenta en la categoría correspondiente.

Asimismo, para hacer frente a la amenaza creciente de la ciberdelincuencia, el Consejo ha acordado añadirlo también a la definición de actividad delictiva.

Los antecedentes de esta iniciativa hay que buscarlos en la propuesta presentada por la Comisión en diciembre de 2016 junto con un borrador de Reglamento sobre el reconocimiento mutuo de las resoluciones de embargo y decomiso. Estos dos textos forman parte del plan de la UE para reforzar la lucha contra la financiación del terrorismo y los delitos financieros.

El Consejo y el Parlamento iniciarán las negociaciones sobre el texto definitivo en cuanto la Eurocámara haya adoptado una decisión, en el contexto del procedimiento legislativo ordinario.

Frente común del GAFI y el sector Fintech contra el blanqueo

12 junio, 2017

El Grupo de Acción Financiera contra el blanqueo de capitales (GAFI) ha establecido cinco principios rectores para que las Fintech sean un aliado en los retos que deben afrontar los Estados contra el blanqueo y la financiación del terrorismo.

Es una de las prioridades fijadas por este organismo internacional para apoyar la innovación en los servicios financieros mientras se abordan los desafíos regulatorios y de supervisión derivados de las tecnologías emergentes.

La industria Fintech, encargada de las actividades que implican innovación y desarrollos tecnológicos para el diseño, oferta y prestación de productos y servicios financieros, ofrece un potencial muy útil para la identificación no presencial de clientes, las transferencias ‘peer to peer’ o el crowdfunding, por ejemplo.

Y es que estamos ante transformaciones que afectan al panorama de los servicios financieros con claros beneficios sobre clientes y empresas. No obstante, sus vulnerabilidades y amenazas podrían tener efecto sobre la integridad del sistema financiero.

Por eso, el GAFI quiere trabajar para mitigar y contener esos posibles efectos negativos desde el  potencial que tienen las Fintech para la prevención y lucha de las conductas delictivas a través de aplicaciones específicas desde el sector público basadas en el big data o la inteligencia artificial que permita monitorizar y detectar el blanqueo de capitales, las redes de crimen organizado y la financiación del terrorismo.

Con el interés común de evitar un mal uso del sistema financiero y fortalecer su integridad, en los llamados ‘cinco principios de San José’, el GAFI y el sector concluyen en que lo fundamental es que exista un fuerte compromiso para llevar a cabo un trabajo conjunto público y privado.

Además, las partes acordaron seguir con máxima atención las innovaciones que permitan mitigar los riesgos y aumentar la efectividad de las medidas antiblanqueo. En cuanto al marco regulador, se establece que sea “comercialmente neutro, respete la igualdad de condiciones y minimice la falta de consistencia normativa a nivel internacional y de Estados”.

Este contexto de trabajo se inició hace meses con el desarrollo de una mesa redonda; posteriormente se celebró un diálogo con el sector privado y, a finales de mayo, tenía lugar un foro de dos jornadas de trabajo en la sede de PayPal en San José (California) con la participación de 150 representantes del sector FinTech y RegTech, entidades financieras y observadores, además de los miembros del GAFI.

En España el pasado mes de febrero se publicaba el Libro Blanco de la regulación Fintech a iniciativa de la Asociación Española de FinTech e Insurtech (AEFI), con las ideas y propuestas de cambios normativos que favorezcan la actividad empresarial de estos operadores en el sector financiero en nuestro país.