El juego sometido a las reglas de prevención del blanqueo

28 junio, 2013

Es uno de los sectores que podría parecer más proclive a asociarse con actividades sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales.

Así, habría un doble foco sobre el que fijar la atención. Por un lado, el crimen organizado utilizaría el casino como mecanismo para blanquear y, por otro, los propios criminales serían los que controlan las empresas de juego y las utilizan para blanquear.

La presencia de casinos se extiende por todos los continentes hasta alcanzar los 3.547, cifra a la que habría que sumar el creciente negocio de juego online. Hablamos de un sector que, en nuestro país, representa el 2,5% del PIB y que facturó en 2012 un total de 4.105 millones de euros.

No obstante, la rigidez y exhaustividad normativa a la que está sometido, hacen de esta industria una de las de mayor control en la prevención de conductas delictivas.

En el caso de los casinos, por ejemplo, se precisa una concesión administrativa, además de fianzas y capitales sociales elevados, sin olvidar que están sometidos a una alta fiscalidad. A estos aspectos formales hay que unir que cuentan con unos potentes niveles de seguridad y un control de acceso previa identificación y registro.

También se exige por ley la diligencia debida de socios, directivos y empleados.

Y es que el texto de la ley de prevención de blanqueo de capitales es muy claro a la hora de establecer el control que como sujetos obligados deben ejercer los casinos de juego.

Así, tendrán obligación de identificar a quienes hagan operaciones tales como la entrega a clientes de cheques en operaciones de cambio de fichas; transferencias de fondos realizadas por los casinos a petición de los clientes; la expedición por los casinos de certificaciones acreditativas de ganancias obtenidas por los jugadores; así como, la compra o venta de fichas de juego por un valor igualo superior a 2.000 euros.

También la ley 13/2011 de regulación del juego contiene muchas referencias a la prevención de blanqueo de capitales y la normativa europea es igual de tajante que la española a la hora de identificar a todos los clientes de casinos y fijar la comprobación de identidad de aquellas personas que compren o cambien fichas por valor de 2.000 euros.

En las últimas revisiones legales, Europa introduce la definición de casino e incluye otras formas de juego emergentes como el on line o las apuestas deportivas. Por su parte, la Financial Action Task Force (FATF) matiza la identificación en la entrada señalando que “los casinos tienen que ser capaces de relacionar la información sobre un cliente con las transacciones que éste realice”.

Para Santiago Lago, director comercial de Soluciones Confirma, “los sujetos obligados que desarrollan actividades de juego, apuestas y similares, deberían en todo caso contar con un manual de procedimientos”.

En este manual, añade Lago, “se identificaría a los ganadores de los diferentes premios de determinada cuantía, pudiendo delimitar además una relación de operaciones de riesgo, así como la descripción de los procedimientos elaborados para la detección de hechos que vayan a ser sometidos a examen especial”.

Asimismo, desde Soluciones Confirma se destaca que, como en el resto de sujetos obligados, “consideramos que la formación es un punto clave para poder prevenir el blanqueo con seriedad y sin ambages”.

 

Moneyval pide a Europa mejoras en la prevención del blanqueo

27 junio, 2013

El Consejo de Europa, a través de Moneyval, su órgano de control para la lucha y prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, ha hecho público su informe anual de evaluación.

Como principal conclusión, lanza el mensaje a los gobiernos europeos de que es necesario que “mejoren la aplicación de las medidas para la lucha contra el blanqueo de capitales” en el ámbito legal, financiero y de tribunales.

Asimismo, solicita a las autoridades judiciales que endurezcan las condenas por este tipo de delitos con el fin de que cumplan un “efecto disuasorio” sobre las conductas delictivas que generan mayores ingresos. Y recuerda que aún son escasas las condenas para aquellos “terceros” que actúan en nombre del crimen organizado.

Desde Moneyval se consideran muy positivas las medidas adoptadas por el G8 para la lucha contra el blanqueo de dinero y la evasión fiscal ya que “en una Europa que emerge de una crisis financiera global, es más importante que nunca que las instituciones financieras no acepten clientes o transacciones a menos que sepan con quién están tratando y la fuente de los fondos que están manejando”.

Y es que “si las entidades financieras están contaminadas con fondos procedentes del delito”, las consecuencias son negativas no sólo para la reputación y la confianza de los propios bancos sino también para la de los países y el sistema financiero mundial, subraya el órgano de control europeo.

Por otra parte, Moneyval reconoce que los 22 estados evaluados el año pasado, entre los que se incluyen el Vaticano, Ucrania o Andorra, “han mejorado notablemente su cumplimiento técnico de las normas internacionales”, a través de la promulgación y reforma de leyes para la prevención del blanqueo de dinero.

Recordemos que países como España, Alemania, Francia, Reino Unido o Italia no son miembros de Moneyval, al pertenecer al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que opera en los cinco continentes.

Fuente: FTSE Global Markets

 

Una Comisión investigará a qué se dedica el Banco Vaticano

26 junio, 2013

El Instituto para las Obras de Religión (IOR), conocido como “el banco del Papa”, va a contar con  una comisión de al menos cinco personas, encargadas de emitir un Informe sobre la situación “real” de esta polémica entidad.

Se trata de una medida de gran alcance ya que, por segunda vez en los más de 70 años de historia del banco, un Papa podrá examinar toda la lista de clientes del banco y cerciorarse de que tengan derecho a gozar de una cuenta corriente, además de verificar dónde y cómo el IOR invierte sus activos.

Esta decisión para definitivamente la ofensiva, incluso mediática, de los actuales directivos del banco, que parecía apuntar a conceder un mayor grado de transparencia financiera con el objetivo de evitar reformas radicales.

Sin embargo,  en un documento personal, el Papa pide a los más de 3.000 empleados del Vaticano que colaboren con los investigadores, sin que puedan o deban oponer secreto profesional alguno.

Sólo habrá excepcionalidad sobre “las prerrogativas confidenciales de los organismos de vigilancia”.

La comisión estará formada por el cardenal Raffaele Farina, que actuará como presidente, el cardenal Jean-Louis Pierre Tauran y el coordinador y obispo Juan Ignacio Arrieta Ochoa de Chinchetru. Como secretario, el cardenal Peter Bryan. Contará también con la profesora Mary Ann, especialista legal.

El Papa “espera una fértil colaboración” entre la comisión y los directivos del banco. La entidad continuará con su normal funcionamiento durante la labor investigadora.

Al final de los trabajos de la comisión, que podrá interrogar a cualquier persona y servirse de especialistas externos al Vaticano, el informe será remitido exclusivamente al Papa.

El documento papal precisa que la investigación apuntará a dos objetivos: verificar la “situación jurídica” del banco y las actividades que lleva a cabo.

Y es que en el pasado, el Vaticano declaró que el instituto era un “organismo perteneciente a la estructura central” de la Iglesia católica con el fin de proteger inmunidades. En 1990 Juan Pablo II ele atribuye “personalidad jurídica pública”.

Fuente: El Periódico

Infografía: Prevención vs. Sanciones

26 junio, 2013

La aplicación de una política eficaz para la prevención del blanqueo de capitales supone un ahorro significativo para las empresas que no tendrán que hacer frente a posibles sanciones

Sanciones vs prevención

La Offshore Leaks Database, otro instrumento contra los paraísos fiscales

20 junio, 2013

Un ciudadano de cualquier parte del mundo podrá consultar a partir de ahora si una sociedad o empresa tiene su sede en un paraíso fiscal.

Esto es posible gracias a la nueva base de datos que, bajo la denominación de “Offshore Leaks Database”, ha sido publicada por el International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ).

La base de datos pone a disposición de cualquier usuario un directorio de 100.000 compañías y fondos secretos creados en jurisdicciones offshore como las Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán, Singapur o las Islas Cook.

En su primer día de funcionamiento, este sitio interactivo ya recibió  230.000 visitas, en su mayoría procedentes de Alemania, Bélgica, Canadá, España y EE.UU. Esta cifra de visitas se incrementó a las pocas horas hasta alcanzar un total de dos millones.

Los datos son parte de un disco duro de 2,5 millones de archivos filtrados sobre operaciones realizadas en paraísos fiscales que ICIJ analizó con 112 periodistas en 58 países.

El acceso a la base de datos es sencillo. A través de una dirección web se llega a una primera pantalla en la que el ICIJI advierte al usuario de que no existe ninguna intención en asociar a personas, entidades o sociedades offshore incluidas en la base de datos, con conductas delictivas. Señala, además, que algunas prácticas de este tipo de sociedades son absolutamente legítimas.

Una vez aceptamos que hemos leído y entendido este aviso, pasamos a la segunda pantalla en la que ya podemos realizar la búsqueda. Antes nos han informado de que dispondremos de datos sobre empresas creadas en 10 jurisdicciones offshore y cubre un periodo de casi 30 años, hasta 2010.

Introducido el registro, la búsqueda nos ofrece información sobre clientes principales de la compañía, entidades offshore y direcciones.

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