¿De dónde procede la expresión ‘lavado de dinero’?

14 febrero, 2013

El lavado de dinero es una actividad delictiva que permite aflorar dinero generado por actividades ilegales como el narcotráfico, la prostitución o la corrupción, entre otras.
Pero, ¿de dónde procede esta expresión? Hay alguna literatura al respecto, y toda apunta hacia la misma dirección: la mafia. En lo que difieren los distintos artículos publicados es la identidad del gánster ideólogo. No se sabe muy bien si la idea de este novedoso proceso viene del mítico Al Capone o del otro gran capo de la mafia americana, Lucky Luciano.Pero, si hacemos caso a la teoría más extendida, ambos podrían haber colaborado en el nacimiento de esta expresión.

Es de todos conocido que Al Capone no fue a parar a la cárcel por los asesinatos, los robos y las extorsiones cometidas por su organización en el Chicago de los años 20. Tras muchas décadas al margen de la ley, Al Capone fue condenado por un delito contra la hacienda pública.

Al parecer fue este contratiempo el que llevó a la mafia a ocuparse de ocultar la procedencia de sus fondos y fue Lucky Luciano el que pensó en una fórmula no muy sofisticada que ha dado nombre a este delito.

La organización de Luciano puso en marcha una cadena de lavanderías automáticas en la que los clientes de esos establecimientos ponían una moneda para lavar su colada, un sistema que impedía el control de Hacienda. La organización de Luciano utilizaba este negocio para introducir en el sistema el dinero obtenido por sus actividades mafiosas, o lo que es lo mismo, permitía a la organización ‘lavar’ su dinero.

Fuente: Muy interesante

Soluciones Confirma valora la nueva directiva europea de blanqueo de capitales que aumenta el control a políticos nacionales

13 febrero, 2013

Tras la publicación la semana pasada del borrador de la nueva Directiva europea contra el blanqueo de capitales, Soluciones Confirma fue requerida para ofrecer su valoración de la misma en varios medios de comunicación. El consejero delegado dela firma, Luis Díez de Vega, destacaba la novedad que supone  reforzar la vigilancia contra el blanqueo de dinero a los cargos políticos nacionales, de cada país de la Unión Europea. El ejecutivo lo explicaba así en ZoomNews:  “Cuando se hace una operación financiera que tiene cierto nivel de complejidad o riesgo, la ley exige a las entidades financieras implicadas una serie de controles adicionales para ver quién está protagonizando la operación; la vigilancia reforzada consiste en tomar medidas para intentar averiguar quién es el titular real de la empresa o persona jurídica que está solicitando la operación, quién está detrás moviendo el dinero».

En un comunicado enviado a la prensa, Soluciones Confirma analizaba los aspectos más relevantes de la directiva europea. ‘Es una novedad que contrasta con la situación actual en España -resaltaba Luis Díez de Vega-, donde la reciente Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, de 2010, no exige a los sujetos obligados por la ley, llevar a cabo medidas de control reforzadas en las transacciones comerciales en las que intervienen los políticos españoles a título particular’.

Los medios de comunicación pusieron inevitablemente en relación las novedades del control a políticos que plantea la nueva directiva con los recientes casos de corrupción que alteran estas semanas la vida política española. En este sentido, Díez de Vega apuntaba: “Tiene toda la lógica del mundo que las entidades financieras tuvieran la obligación de comprobar si un señor que entra a realizar una operación financiera es en realidad alcalde de un municipio, por poner un ejemplo”.

El diario ABC analizó también la directiva europea en una noticia más enfocada a la política nacional: ‘CiU evitó que se aplicaran medidas contra blanqueo a políticos y sus familiares’. Una información que recogía, asimismo, el análisis de Soluciones Confirma. ‘Habría sido muy positivo incluir a los políticos nacionales en la última ley de blanqueo, por razones de transparencia -aseguraba Luis Díez de vega al periódico-. No se trata de perseguir a nadie, sino de evitar problemas como los que estamos viendo ahora‘.

Fuente: ZoomNews y ABC

 

La nueva Directiva europea contra el blanqueo amplía la vigilancia a los políticos

7 febrero, 2013

La lucha contra el blanqueo de capitales llega a la política europea, al menos en el borrador de la nueva Directiva de la Comisión Europea contra el lavado de dinero, listo ya para su tramitación. Esta directiva incluye dos propuestas, que pretenden reforzar las normas de las que ya dispone la UE para hacer frente a este delito, extendiéndolas de los políticos extranjeros a los políticos residentes en la Unión, lo que incluye a jefes de Estado, familiares y asociados.

Las nuevas medidas recogen una Directiva relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo, y un Reglamento sobre la información que debe acompañar a las transferencias de fondos para garantizar su transparencia. Y es que, «para detener el blanqueo de capitales puede resultar útil completar la actuación desde la perspectiva del Derecho penal con una labor de prevención a través del sistema financiero», reconoce el comisario europeo de Mercado Interior y Servicios, Michel Barnier.

Ambas propuestas prevén un planteamiento más específico con el establecimiento de mecanismos más claros de identificación de los titulares reales de cada sociedad/entidad, y reforzando las potestades sancionadoras de las autoridades competentes.

La extensión de las disposiciones a los políticos nacionales (de cada Estado miembro), y a aquellos que trabajan en organizaciones internacionales, incluye a su vez a los jefes de Estado, miembros del Gobierno, parlamentarios y miembros de tribunales supremos.

En este sentido, Santiago Lago, director Comercial de Soluciones Confirma, asegura: «Lo más destacado es, sin duda, la obligación de reforzar la diligencia sobre políticos nacionales. En España no se cumple en todos los casos, solo en determinados supuestos de alto riesgo, a pesar de que en la revisión de las recomendaciones del GAFI realizada en febrero de 2012 ya se incluía«.

La Directiva incluye además la reducción a 7.500 euros del importe en metálico por el cual se convierten en sujetos obligados entidades que comercian con bienes y servicios, con lo que se establecen requisitos todavía más estrictos de los exigidos hasta ahora por el GAFI. Se permitirá incluso a los Estados miembros que apliquen umbrales inferiores a esta cifra.

Tras la publicación del borrador, esta actualización de la normativa comunitaria espera su aprobación por parte del Parlamento Europeo y el Consejo de Ministros, siguiendo así los cauces habituales del procedimiento legislativo ordinario.

¿Qué diantres es eso de la UDEF?

6 febrero, 2013

¿Qué diantres es eso de la UDEF? La pregunta que hizo el ex presidente de la Generalitat de Cataluña, Jordi Pujol, no era exactamente así, sino algo más sonora, pero el enunciado se parecía mucho.  Parece que el mítico político catalán desconocía a qué se refería la periodista cuando hablaba de la UDEF.

Estas siglas corresponden a la Unidad de Delitos Económicos y Fiscales de la Policía y está dividida en cuatro brigadas diferentes: la de delitos económicos, la de blanqueo de capitales, la de investigación de delitos monetarios y la de investigación del Banco de España.

La UDEF depende de la Comisaría General de la Policía Judicial y, como tal, cumple funciones judiciales dentro del proceso penal. De esta forma, colabora con el juez en la etapa de sumario y en el desarrollo posterior del proceso.

Por tanto, cuando se produce un delito relacionado con temas de blanqueo de dinero o fiscalidad, es este cuerpo de policía el que se encarga de la investigación, aunque parece que la familia Pujol aún no lo tiene claro.

En la actualidad, alrededor de una sexta parte de todos los casos que entran en los juzgados de instrucción de la Audiencia Nacional están relacionados con delitos monetarios o fiscales.

Fuente: ABC

La UDEF deriva casos de corrupción a las unidades provinciales por saturación

5 febrero, 2013

La Unidad de Delitos Económicos y Fiscales de la policía no da más de sí. La UDEF se ha convertido en los últimos meses en protagonista de la mayoría de las informaciones políticas en España debido a la reciente oleada de casos de corrupción que afectan a políticos de este país.

Muchos de estos procesos están mezclados con delitos de financiación ilegal y blanqueo de capitales, y es eso lo que ha dejado a este cuerpo al borde de la saturación. Por ese motivo han comenzado a derivar casos a las unidades provinciales de la policía judicial, según indican algunos medios.

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De acuerdo con estas informaciones, en la actualidad hay 300 políticos y cargos públicos imputados por casos de corrupción, y la mayor parte de estos casos pasan indefectiblemente por las manos de la UDEF. Se trataría de la mayor carga de trabajo que ha recibido esta unidad desde su creación en 2005.

En estos momentos, la UDEF tiene entre manos la investigación de casos como Gürtel, Noos, el caso Campeón o los que implican a la familia Pujol y al ex ministro José Blanco, entre otros. La trascendencia de todos estos procesos, además, obliga a que el seguimiento de este tipo de delitos sea laborioso y lento. Según El Confidencial, solo en el caso Campeón, la UDEF ha tenido que hacer el estudio de más de 1.000 escuchas telefónicas.

Fuente: El Confidencial