Moneyval: 15 años de lucha contra el blanqueo en Europa

31 enero, 2013

El establecimiento de Moneyval (Comité de expertos en la evaluación de medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo) en 1997, dentro del marco del Consejo de Europa, supuso un paso decisivo en la lucha contra el blanqueo de capitales. Desde su nacimiento, el objetivo del comité siempre ha sido el mismo: asegurarse de que sus Estados miembros dispongan de sistemas eficaces para combatir las amenazas actuales en este tipo de delitos y trabajar para hacer frente a las futuras. De esta forma, Moneyval se ha convertido en uno de los mecanismos de control más importantes de Europa.

En la celebración de estos tres lustros de vida de Moneyval, Thorbjørn Jagland, Secretario General del Consejo de Europa, afirmaba: “Para luchar eficazmente contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, los Estados tienen que compartir las normas y principios comunes, y saber qué esperar el uno del otro”.

Precisamente, el Comité de Expertos evalúa que los Estados miembros cumplan con todas las normas internacionales pertinentes, a través de un proceso de revisión de evaluaciones continuo. Estas normas son las que figuran en las recomendaciones del GAFI, incluyendo otras muchas como las recomendaciones especiales sobre la financiación del terrorismo y las convenciones de Naciones Unidas contra el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas (1988), contra la delincuencia organizada transnacional, la convención para la supresión de la financiación del terrorismo (1999), la directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de octubre de 2005, sobre la prevención en el uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y el Convenio de 1990 relativo al blanqueo, seguimiento, embargo y decomiso de los bienes objeto de delito.

Mientras el mundo se enfrenta estos últimos años a la crisis económica y financiera, los delincuentes tratan de seguir explotando los eslabones más delicados. Por eso, tanto el Consejo de Europa, como los propios Estados miembros, y en especial las jurisdicciones Moneyval, pretenden evitar ser sus puntos de entrada. “La confianza en el dinero de origen criminal para sostener una economía no sólo es perjudicial sino que también socava directamente el desarrollo económico del país en cuestión”, reconoció Thorbjørn Jagland en el decimoquinto aniversario del nacimiento de Moneyval.

¿A cuánto asciende el dinero negro que hay en España?

29 enero, 2013

Debido a su procedencia ilícita es imposible hacer un cálculo exacto sobre la cantidad de dinero negro que se mueve en la economía. Eso sí, los expertos han hecho cálculos y hay algunos que llegan a afirmar que podría suponer un 25% del PIB español.

Hace sólo unos días, en el marco de las IV Jornadas sobre Blanqueo de Capitales que se han celebrado en Canarias, un miembro del SEPBLAC afirmaba tajantemente que “si se conociese la cantidad de dinero negro que se mueve en España, la ciudadanía se asustaría y, probablemente, no se lo creería”.

Todos los expertos que han acudido a este foro han coincidido en que la amnistía fiscal “ha sido insuficiente para acabar con el fraude”. Esta iniciativa ha sido la última del ejecutivo de Mariano Rajoy para que este dinero vuelva a los cauces legales. Según los últimos cálculos del gobierno, sólo han aflorado 40.000 millones de euros, mucho menos de lo que se había previsto inicialmente.

Más allá del dinero negro que hay en el sistema español, los ponentes que han acudido a estas jornadas ven aun más preocupante que un 30% de la población justifique el fraude fiscal.

Aunque no se trata de lo mismo, el delegado territorial en Canarias de la Asociación Española de Asesores Fiscales (Aedaf), Luis Ferrándiz Atienza, afirmó que se trata de delitos que cada vez están “más relacionados”. De hecho, el experto apuntó que “los cauces utilizados para el fraude son idénticos a los que se realizan habitualmente para el blanqueo de capitales”.

Por eso en estas jornadas todos los asistentes han resaltado la necesidad de potenciar la investigación. En la actualidad, una sexta parte de los asuntos que abordan los juzgados de instrucción de la Audiencia Nacional están relacionados con delitos contra el blanqueo de capitales, según confirmaba el Magistrado Pablo Ruz durante su ponencia. A su juicio, es necesaria una reforma para clarificar debidamente los que deben ser de su competencia para investigarlos.

Ruz manifestó, además, la importancia de la cooperación internacional para investigar este tipo de delitos y resaltó la figura de los magistrados de enlace. Esta figura existe ya en países como España, Marruecos, Francia e Italia.

Fuente: Europa Press y ABC

La UE niega el rescate a la banca chipriota por su vinculación con el blanqueo de dinero

27 enero, 2013

El sistema financiero de Chipre está al borde del abismo y por eso el Ejecutivo de este país lleva meses solicitando un rescate para este sector, similar al que se ha concedido a las entidades españolas. En este caso parece que va a ser más complicado.

Los bancos chipriotas necesitan 17.000 millones de euros para sanear sus cuentas, pero las autoridades europeas -fundamentalmente las alemanas- no están dispuestas a destinar este dinero a un país que, según apuntan los indicios, podría haber servido de destino para lavar el dinero procedente de algunos países de Europa del Este, como Rusia.

Según indicaba recientemente el diario El Mundo, durante los últimos cuarenta años las autoridades de Chipre habían animado a los multimillonarios rusos a que llevaran a la isla sus fortunas. El efecto llamada se vio favorecido por un entorno de bajos tipos impositivos y poca rigurosidad a la hora de investigar de dónde procedía ese dinero.

Según el FMI hay unos 25.000 millones de euros en depósitos de clientes rusos en los bancos chipriotas y los activos de todas las entidades financieras de la isla equivaldrían a un 1.000% del PIB de la isla.

Ante esta circunstancia, ni Europa, ni el propio FMI están dispuestos a salvar al sistema financiero de este país mediterráneo, aunque eso suponga la salida de la eurozona. Mientras tanto, Alemania y otros países europeos piden medidas de austeridad a Chipre y solicitan, además, que estas políticas vayan acompañadas de actuaciones que pongan freno al blanqueo de dinero, algo a lo que no están dispuestas las autoridades de la isla, según han indicado.

Fuente: Elmundo.es

Los paraísos fiscales acumulan la tercera parte del PIB mundial

25 enero, 2013

Cerca de 32 billones de dólares, 24 billones de euros, se encuentran actualmente en paraísos fiscales, lo que implica que una tercera parte de la riqueza mundial escapa a la recaudación de los Estados. Así lo pone de manifiesto el último informe de Oxfam Internacional (Intermón Oxfam en España), donde la ONG aboga por un ‘new deal’ a escala mundial sobre esta materia.

Según las estimaciones de Intermón Oxfam, acabar con estos paraísos fiscales podría generar 189.000 millones de dólares (142.000 millones de euros) adicionales en recaudación impositiva, que ayudarían a paliar la pobreza estructural.

En el informe ‘El coste de la desigualdad: cómo la riqueza y los ingresos extremos nos dañan a todos’, la organización humanitaria concluye que la acumulación extrema de recursos en muy pocas manos es “económicamente ineficiente, políticamente corrosiva, divide a la sociedad y es medioambientalmente destructiva”.

Fuente: El Mundo 

Qué camino recorre el dinero ‘lavado’

25 enero, 2013

El blanqueo de capitales sigue una serie de fases, encaminadas a legalizar, dar apariencia legal o simular un capital que en realidad procede de un delito. Así lo explica el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), al que España pertenece.

Primera Fase: Introducción del efectivo en el sistema financiero

Según el GAFI, la primera de estas fases es la de la introducción del efectivo en el sistema financiero y trata de hacer desaparecer el producto del delito. Desde Soluciones Confirma apuntan: “Es la etapa de mayor riesgo para el blanqueador, ya que el dinero obtenido en grandes cantidades y en billetes de pequeña denominación lo hace incómodo para el tráfico comercial”.

Las operaciones más usuales en esta fase son:

-La colocación del dinero en depósitos en cantidades lo suficientemente pequeñas para evitar tener que identificar la procedencia del dinero.

-El uso de cajas de seguridad de las entidades financieras o de los cajeros automáticos durante las 24 horas del día para eludir la identificación personal.

-La adquisición de títulos al portador, como cheques bancarios, la compra de cheques de viajero en divisas y pagarés anónimos.

-El contrabando de dinero en efectivo con la utilización de ‘camellos’ transportistas a cambio de una comisión sobre el capital trasladado.

-La utilización de casinos, casas de juego y la compra de premios de lotería.

-La entrada de dinero ilícito en establecimientos cuyo negocio genera una gran cantidad de efectivo diariamente, como bares, restaurantes o supermercados

Segunda Fase: Conversión

La segunda fase es la de la conversión, esto es, la compra de bienes, activos financieros y la realización de transferencias de fondos para dificultar el que se pueda seguir el rastro del dinero. Entre estas prácticas destacan:

-Las transferencias bancarias internas.

-La utilización de redes bancarias paralelas y clandestinas que facilitan el tránsito de efectivo por medio de cartas de crédito.

-La adquisición de bienes de consumo y su posterior reventa.

Tercera Fase: Integración

La última fase del ciclo del blanqueo es la de la integración o inversión. En esta etapa se pretende la aceptación e introducción legal, de forma definitiva, de los capitales delictivos en la economía oficial. Ejemplos de operaciones de esta tercera fase son:

-La compraventa de inmuebles

-La utilización de empresas ficticias o ‘pantalla’, es decir, sociedades interpuestas situadas en paraísos fiscales.